خطة تمويل

الخطه الماليه تتكون من توقعات المكسب والخساره 12 شهر , توقعات اربع سنوات (اضافى), توقعات تدفقات نقديه, ميزانيه متوقعه, وحسابات  حد الاتزان. معا سيكونون تقدير منطقى لمستقبل شركتك الماليه. الاهم, عملية التفكير خلال الخطه الماليه حيث ستطور رؤيتك لشؤون شركتك الماليه الداخليه.

توقعات البيع والخساره 12 شهر

العديد من مالكى الاعمال يعتقدون فى توقعات البيع والخساره 12 شهر لتكون هى لب خطتهم. ها هنا نضع الكل معا فى صورة ارقام لتكون فكره عما تحتاج لتحصل على ربح وتصبح ناجحا

توقعات مبيعاتك ستأتى من تنبؤ مبيعاتك التى تنبأت بها, بضاعه مباعه, مصروفات, وربح شهر بشهر لسنه واحده.

توقعات الربح يجب ان ترفق بايضاح مبسط عن الافتراضات المستخدمه لتقدير دخل الشركه ومصروفاتها.

ملحوظات للبحث: اكتب بعنايه ملاحظات على بحثك و افتراضاتك, لكى تستطيع شرحهم فيما بعد, وايضا لترجع الى مصادرك عندما يحين الوقت لمراجعة الخطه.

توقعات ربح اربع سنوات

توقعات ال 12 شهر هو القلب لخطتك الماليه. توقعات ربح اربع سنوات لهؤلاء الذين يريدون ان يبنوا تنبؤاتهم لما بعد السنه الاولى.

بالطبع, احتفظ بملاحظات عن افتراضاتك, وخصوصا عن الاشياء التى تتوقع تغيرها دراماتيكيا بعد السنه الاولى.

توقعات التدفقات النقديه

اذا كان توقعات الربح هو قلب خطة عملك, فالتدفقات النقديه هى الدم. الاعمال تفشل لانها لا تستطيع دفع فواتيرها. كل جزء فى خطة عملك مهم, ولكن ولا جزء منهم يعنى شيئا اذا اصبحت بدون نقود.

الهدف من هذا البيان هو ان تخطط كم ستحتاج قبل البدايه, لمصروفات البدايه, مصروفات التشغيل, و الاحتياطيات. يجب ان تجددها باستمرار وتستخدمها بعد ذلك.

لا توجد حيله لتفعيلها: توقعات التدفق النقدي هى نظره مستقبليه لحساباتك المصرفيه.

حدد لكل بيان متى تتوقع ان تستلم نقد (للمبيعات) او متى يجب ان تكتب شيك (للمصروفات)

يجب ان تتابع البيانات العمليه المهمه, التى ليست من الضروره ان تكون جزء من تدفق نقدى ولكن تتيح لك متابعة بيانات لها تأثير قوى على التدفق النقدى, مثل المبيعات و مشتريات المخازن.

يجب ايضا ان تضع عامود لمتابعة النقد فى مرحلة ما قبل البدء يجب ان تكون فعلت ذلك فى خطة مصروفات البدايه.

تدفقاتك النقديه ستعرض لك اذا كان رأس مالك ملائم ام لا. من الواضح انه اذا كان الاتزان النقدى المتوقع بالسالب فانت تحتاج زياده لرأس مال البدايه. هذه الخطه ستتنبأ ايضا بمتى ستحتاج ان تقترض وبكم.

اشرح افتراضاتك الرئيسيه خصوصا لكل ماهو يجعل التدفق النقدي مختلف عن توقعات الربح والخساره. فمثلا اذا عملت مبيعات لشهر واحد متى تحديدا تجمع النقود؟ عندما تشترى مخزون او مواد هل تدفع مقدما, عند الاستلام, او بعد ذلك؟ كيف سيؤثر ذلك على التدفق النقدى؟

هل بعض المصروفات تدفع مقدما ؟و متى؟

هل يوجد مصروفات غير معتاده مثل الضرائب الربع سنويه, الصيانه و الاصلاحات التى يجب تدوينها؟

اقساط القروض, المعدات المشتراه, و سحوبات الملاك عادة لا يظهروا فى توقعات الربح و الخساره ولكن تأكد من تدوينهم فى التدفق النقدى.

وبالطبع فالاهلاك لا يظهر البته لانك لن تكتب شيك به ابدا.

ميزانية البدايه

الميزانيه هى من اهم التقارير الاساسيه لاى عمل. الميزانيه تعرض اصول الشركه ومديونياتها

استخدم مصروفات البدايه ورأس المال كدليل لعمل ميزانية البدايه. ثم اشرح كيف حسبت ميزانيات الحسابات فى ميزانية بدايتك.

اضافى: بعض الاشخاص قد يرغبون فى عمل ميزانيه متوقعه  تعرض الموقف المالى للشركه فى نهاية السنه الاولى. هذا يكون مفيدا عندما تعرض على مستثمرين.

تحليل حد الاتزان

تحليل حد الاتزان يتنبأ حجم المبيعات عند سعر معين مطلوب لتغطية التكلفه الكليه. فى عباره اخرى هى مى البيعات التى هى تقسم الخط بين التشغيل بالخساره والتشغيل بالربح

حد الاتزان كمعادله

مبيعات حد الاتزان = التكلفه الثابته

                            1 –  التكلفه المتغيره

(حيث التكلفه الثابته يعبر عنها بالجنيه, ولكن التكلفه المتغيره يعبر عنها كنسبه من المبيعات الكليه.)

ملحقات

اضف التفاصيل والدراسات المستخدمه فى خطة عملك, مثلا

  • مواد دعائيه
  • دراسات الصناعه
  • مطبوعات و خطط
  • خرائط و صور للمكان
  • مجلات او مقالات اخرى
  • بيان مفصل بالمعدات المملوكه او التى سوف تشترى